ETF란 무엇인가 초보자들도 한번에 이해할 수 있도록 개념과 정의 그라고 종류에 따른 유의사항을 다루도록 하겠습니다.
ETF는 Exchange Traded Fund의 약어로 한국어로는 '상장지수펀드' 라고 불리지만 대체로 ETF로 통칭합니다. ETF는 주식 시장에서 거래되는 펀드의 한 종류 중 하나로 일반적인 펀드는 특정 기관을 통해 가입하고 환매하는 방식이지만, ETF는 주식처럼 자유롭게 매매할 수 있다는 점이 가장 큰 특징입니다.
1. ETF의 특징
- 주식처럼 거래 가능
- 분산 투자 효과
-저렴한 운용 보수
-배당 및 이자 수익
2. EFT의 종류
- 지수추종 ETF
- 테마형 ETF
- 채권형 ETF
- 레버리지 및 인버스 ETF
3. ETF투자시 고려할 점
- 시장 상황 분석
- 운용보수 및 거래비용 체크
- 유동성 확인
1. ETF의 특징
1. 주식처럼 거래 가능
ETF는 일반 펀드와 다르게 증권거래소에 상장되어 있어 주식처럼 실시간으로 사고팔 수 있습니다.
즉, 주가 변동에 따라 실시간 가격 변동이 일어나며, 원하는 시점에 자유롭게 매매할 수 있습니다.
2. 분산 투자 효과
ETF는 개별 종목이 아니라 펀드처럼 여러 개의 주식으로 구성된 상품입니다. 예를 들어, KOSPI200 ETF를 매수하면 KOSPI200에 속한 200개 종목에 분산 투자하는 효과를 얻을 수 있습니다. 이를 통해 위험을 낮추고 안정적인 수익을 기대할 수 있지만 단일 주식에 비해 변동성이 적습니다.
3. 저렴한 운용보수
일반 펀드는 운용사가 적극적으로 개입하여 종목을 매매하는 방식(액티브 펀드)인 반면, ETF는 특정 지수를 추종하는 방식(패시브 펀드)이므로 운용보수가 펀드에 비해 저렴합니다. 또한 중간 매매 수수료도 주식 거래와 유사하기 때문에 펀드보다 비용 부담이 적어서 많은 사람들이 선호하는 금융상품입니다.
4. 배당 및 이자 수익 가능
ETF는 또한 주식처럼 배당을 받을 수 있습니다.
특히 고배당 ETF의 경우 일정 기간마다 배당을 지급하므로, 안정적인 배당 수익을 원하는 투자자에게 유리합니다. ISA계좌의 과세이연 효과를 이용해 수익을 극대화 하기도 합니다.
2. ETF의 종류
1. 지수 추종 ETF
대표적인 한국주식 시장으로는 KOSPI200 ETF, 미국 주식시장에는 S&P500 ETF , 나스닥100 ETF 등이 있습니다. S&P500 ETF은 미국의 주가지수, 다우존스 산업평균지수, 나스닥 종합지수를 포함한 대표 주가지수중 시가총액 80%를 차지하고 있는 500곳의 대기업의 증시를 추종하는 상품입니다. 특정 지수를 그대로 따라가므로 시장 평균 수익률을 목표로 투자하는 사람에게 적합합니다.
지수추종 ETF란? 개념정리 S&P500
2. 테마형 ETF
반도체, 전기차, 친환경 에너지 등 특정 산업군에 집중 투자하는 ETF로, 특정 산업이 성장할 것이라 예상하면 관련 테마 ETF를 매수하는 전략이 가능하다. 최근에 급부상한 양자컴퓨터 관련 주 들이 모인 QTUM(Definance Quantum ETF)가 하나의 예입니다.
테마형 ETF란? 예시 및 투자전략 그리고 위험요소
3. 채권 ETF
주식이 아닌 국채, 회사채 등 채권에 투자하는 ETF로, 일반적으로 주식보다 변동성이 낮아 안정적인 투자를 원하는 경우 선택할 수 있습니다.
4. 레버리지 및 인버스 ETF
레버지리 ETF는 기초가 되는 ETF의 변동으로 2배 3배의 수익을 노리는 ETF입니다. 수익이 큰 만큼 손실율이 크므로 주의를 기울여야 하는 상품입니다. 대표적으로 KOSPI200 레버리지 ETF, TQQQ 가 있습니다. 인버스 ETF는 주가가 하락할 때 수익이 나는 ETF로 하락장에서 활용 가능한 상품입니다.
3. ETF 투자 시 고려할 점
1. 시장 상황 분석
ETF는 주식처럼 거래되므로 시장 흐름을 분석한 후 매매해야 하고, 특히 금리, 환율, 글로벌 경제 상황이 ETF 가격에 영향을 미칠 수 있습니다.
2. 운용보수 및 거래비용 체크
ETF는 일반 펀드보다 저렴하지만 운용보수와 거래비용이 완전히 무료는 아니기 때문에 투자 전에 각종 비용을 확인하고 수익률을 고려해야 합니다.
3. 유동성 확인
거래량이 적은 ETF는 매매가 어려울 수 있으므로, 유동성이 높은 ETF를 선택하는 것이 중요합니다.
결론
ETF는 분산 투자 및 저비용 투자에 유리한 상품이고, 개별 종목을 직접 매매하지 않아도 시장 전체 또는 특정 산업에 간접 투자하는 효과를 얻을 수 있습니다. 또한 저렴한 수수료, 실시간 거래 가능, 분산 투자 효과 등 다양한 장점이 있어 초보 투자자부터 기관 투자자까지 널리 활용되고 있습니다. 투자 전략에 따라 다양한 ETF 상품을 활용하면 리스크를 줄이면서도 효율적인 포트폴리오 운영이 가능하기 때문에 최근들어 인기가 많은 상품입니다